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Interview : Guillaume Fabre, associé du Groupe Sarro, nous présente sa définition du Family Office.

Le Groupe Sarro est un Cabinet de conseil en Gestion de Patrimoine et de Family Office. Pourriez-vous nous expliquer en quoi consiste le Family Office, à qui s’adresse-t-il, que proposez-vous ?

Guillaume : C’est un service peu connu qui s’adresse aux familles, aux cadres dirigeants et aux entrepreneurs qui souhaitent maintenir, dans la durée, leurs valeurs (familiales, d’entreprises, humaines), la valeur de leur patrimoine et d’en assurer la pérennité au fil des générations.

Le conseiller dédié au Family Office est l’interlocuteur unique, véritable confident et chef d’orchestre, il s’appuie sur l’expertise et la complémentarité des compétences de son équipe, pour accompagner ses clients et mettre en musique la symphonie co-écrite avec les différentes parties prenantes : membres de la famille, associés, professionnels du chiffre et du droit, banquiers, gestionnaires immobiliers, commissaires-priseurs…

Pierre : Pourriez-vous nous donner des exemples concrets de solutions dans le cadre du Family Office ?

Guillaume : Naturellement, par exemple, le conseiller accompagne, avec la plus grande discrétion, la famille dans l’organisation de sa gouvernance, dans une vision transgénérationnelle, l’assiste dans la mise en place de règles internes, au sein de l’entreprise mais aussi dans les relations entre membres de la famille. Après de longues heures d’analyses et d’écoute de chaque partie prenante, individuellement et ensemble, le conseiller élabore un « process » de décision pour permettre une gestion harmonieuse du patrimoine familial et des solutions juridiques, financières et fiscales.

Dans le cadre de la transmission des entreprises familiales, il arrive régulièrement qu’anciens et nouveaux dirigeants n’arrivent pas à s’entendre, et cela pourrait mettre en péril l’entreprise. Aussi, nous les accompagnons en leur proposant une médiation familiale, qui permet à chacun de trouver sa place, humainement et financièrement.

Nous intégrons les composantes affectives, psychologiques, émotionnelles pour gérer avec la plus grande finesse les situations potentiellement conflictuelles, pour mener à bien l’objectif qui nous a été défini et permettre à toutes les parties prenantes une convergence de leurs intérêts, et réaliser leur projet collectif.

Pierre : Si je comprends bien, l’aspect humain est au centre du Family Office, mais vous parlez peu de finance, de placements, d’immobilier pourtant cela fait partie aussi des solutions que vous proposez.

Guillaume : Effectivement, au-delà des aspects humains, nos conseillers appréhendent la dimension économique, financière, civile, sociale et fiscale du patrimoine afin de bien comprendre et de coordonner les techniques d’ingénierie patrimoniales nécessaires à la mise en place de solutions sur mesure. 

Une fois établi l’état des lieux, les aspirations de chacun, les objectifs, le champs des possibles des différentes solutions avec leurs avantages, leurs inconvénients, et leurs projections dans le temps, nous proposons des solutions financières comme des fonds de Private Equity, des fonds de placements sur mesure, en France où à l’étranger, des investissements dans des entreprises non cotées ou des projets immobiliers dédiés, des actifs « plaisir » comme l’immobilier d’exception, des objets de collection, des œuvres d’art, des forêts, des vignobles. Pour pérenniser les valeurs familiales ou d’entreprise nous accompagnons également nos clients dans la création de Fondations et sur les différents aspects de la Philanthropie.

Pierre : Pour bénéficier de vos services de Family Office, quel patrimoine dois-je posséder ? Combien cela va-t-il me coûter ?

Guillaume : Généralement, nos solutions de Family Office répondent aux attentes de familles au patrimoine personnel ou professionnel important, qui nécessitent un accompagnement complexe, dans la durée. 

Compte tenu de la qualité, du temps d’écoute consacré et des expertises mises en œuvre, l’accès aux services de Family Office se justifie pour des patrimoines d’au moins 10 millions d’euros. Ce seuil n’exclut pas l’accès à nos services aux entrepreneurs en forte croissance ou qui préparent la cession ou la transmission de leur activité et dont les problématiques complexes nécessitent un accompagnement global.

Pour éviter les conflits d’intérêt, le Groupe Sarro est totalement indépendant financièrement, et est détenu par son fondateur et les associés qui œuvrent tous au sein du groupe. Les prestations de Family Office s’opèrent en totale transparence avec nos clients. Après analyse des besoins de nos clients nous leur proposons une lettre de mission qui définit le montant des honoraires en fonction du montant du patrimoine et du temps consacré. Lors de la mise en œuvre des solutions, les commissions que nous pouvons percevoir sont déduites du montant des honoraires.

N’hésitez pas à nous contacter pour une rencontre, en toute confidentialité, où nous pourrons aborder plus en détail l’ensemble des solutions proposées dans le cadre du Family Office.

Pierre Broc
Responsable communication et marketing

Passionné de musique et de sport, Pierre est en charge de la promotion et de l’identité visuelle du cabinet. Il organise les événements, réalise une grande partie de nos supports de communication ou encore anime les différents réseaux sociaux.